La startup fintech britannique Abound obtient 0,9 milliard d'euros pour accroître l'accès à un crédit équitable grâce à l'IA et à l'open banking

Abound, une société de technologie de crédit basée à Londres, a annoncé mardi 6 mai avoir obtenu 0,8 milliard de livres sterling (environ 0,9 milliard d'euros) de dette et de capitaux propres lors d'un nouveau cycle de financement, portant le total à 1,3 milliard de livres sterling (environ 0,9 milliard d'euros). 1,5 Md€).

Le cycle de financement comprend un accord de financement par emprunt pluriannuel adossé à des actifs de Citi, soutenu par des montages de prêts. En outre, le tour de table de série B a été mené par GSR Ventures, une société basée dans la Silicon Valley.

Abound utilisera les fonds pour se développer dans les prêts de premier ordre au Royaume-Uni et pour déployer Render, sa plate-forme technologique de crédit IA exclusive, à l'échelle mondiale.

Gerald Chappell, PDG et co-fondateur d'Abound and Render, déclare : « Un nouvel investissement de cette taille, qui provient d'un mélange de fonds de capital-risque et de banques mondiales, témoigne de la demande et du succès d'Abound and Render. Cela témoigne de la confiance que les investisseurs ont dans notre entreprise pour continuer à croître et dans notre technologie basée sur l'IA pour continuer à transformer le crédit à la consommation.

Abonder : offrir aux emprunteurs des prêts plus abordables

Fondé par Gerald Chappell et le Dr Michelle He en 2020, Abound est un service financier qui utilise l'Open Banking et l'intelligence artificielle pour offrir aux emprunteurs des prêts plus abordables que les prêteurs traditionnels.

Pour ce faire, la société de technologie financière utilise sa technologie d’IA : Render.

Render analyse les données de transactions bancaires des clients pour comprendre la situation financière unique de chaque personne et déterminer combien elle peut rembourser chaque mois.

Cela contraste avec les vérifications de solvabilité traditionnelles, qui reposent sur des moyennes statistiques, qui peuvent être exactes en moyenne mais qui sont fausses dans presque tous les cas.

La technologie Render signifie qu'Abound détecte 75 % de défauts en moins que la norme de l'industrie. La société affirme avoir testé la technologie sur plus de 5 millions de décisions de crédit et examiné plus de 3 milliards de transactions bancaires.

La société britannique propose actuellement des prêts compris entre 1 000 £ (environ 1 160 €) et 10 000 £ (environ 11 600 €), remboursables sur une durée maximale de cinq ans, avec un TAEG de 24,8 % (représentant).

À ce jour, la société a émis plus de 300 millions de livres sterling (environ 348 millions d'euros) de prêts et vise à doubler la taille de son équipe de 65 à 130 personnes cette année.

Abound est autorisé et réglementé par la Financial Conduct Authority et enregistré auprès du Bureau du commissaire à l'information du Royaume-Uni conformément au Règlement sur la protection des données de 2018.

Michelle He, co-fondatrice d'Abound and Render, déclare : « Avec Abound and Render, nous montrons que cela peut souvent signifier qu'ils peuvent accéder à des tarifs moins chers. Nous sommes convaincus que c’est là l’avenir du crédit.

« Le système de notation de crédit est obsolète et omet des pièces cruciales du puzzle, comme la question de savoir si une personne peut se permettre de rembourser le prêt. Pour ceux qui sont prêts à adopter l’Open Banking, Render peut leur proposer des contrôles plus précis et, par conséquent, réduire les coûts et les risques », ajoute He.

L'investisseur

GSR Ventures est un investisseur précoce dans des entreprises technologiques développant des technologies financières, des technologies de santé, des logiciels d'entreprise et des plateformes grand public basées sur l'IA.

L'entreprise a plus de 3,7 milliards de dollars sous gestion.

Les investissements notables incluent Nium, Advance Intelligence Group et Jaris.

Jefferson Chen, associé chez GSR Ventures, déclare : « Nous sommes ravis d'étendre notre partenariat avec Abound, qui exploite la puissance de l'IA et de l'open banking pour révolutionner les décisions de crédit. Leur approche basée sur les données permet d'évaluer les risques plus précisément, ce qui leur permet d'accorder un crédit abordable à un plus large éventail de clients au Royaume-Uni et à l'international. Abound est à la pointe de l’innovation responsable dans les services financiers, et nous sommes convaincus que ses solutions favoriseront l’inclusion financière à l’échelle mondiale.