La « fintech suédoise pour les prêteurs fintech » Scayl quitte le mode furtif avec 100 millions d'euros de coffre-fort : voici son plan de déploiement de capital

Scayl, une plateforme de financement par emprunt basée à Stockholm, a annoncé mercredi sa sortie de la furtivité. Elle a levé 100 millions d’euros pour permettre aux prêteurs d’accéder à des structures de financement flexibles et transparentes.

La startup a été fondée en 2023 par Medjit Yalmaz (PDG), Patrik Blomdahl (COO) et Jatin Goyal (CTO), accompagnés d'une équipe d'anciens VC (Swedbank), ex-Private Credit (Credo Capital Partners), ex- Prêteur Fintech (Anyfin), ancien professionnel des hedge funds (IPM) et ancien du secteur bancaire (SEB).

Les fondateurs ont créé Scayl après avoir été témoins des défis auxquels les prêteurs Fintech étaient confrontés lorsqu'ils contractaient des dettes.

« Lorsque je travaillais comme investisseur en dette, j’envoyais des feuilles de conditions aux prêteurs Fintech exigeant des warrants correspondant à plus de 10 % des entreprises. J'ai pu constater par moi-même les innombrables frais cachés et les délais de 6 à 12 mois nécessaires pour négocier et structurer la dette avant que les fondateurs n'obtiennent le capital dont ils avaient besoin. Le processus n'était pas très convivial, mais il reste la norme sur le marché », explique Medjit.

Que fait Scayl ?

Surnommée « Fintech pour les prêteurs Fintech », la société suédoise propose aux Fintech qui créent des produits de crédit des structures de financement transparentes.

Cela leur permet de financer leurs portefeuilles de prêts avec plus de flexibilité et dix fois plus rapidement que s'ils négociaient directement avec les banques et les fonds de crédit.

« Avec Scayl, nous avons écouté ce dont les prêteurs Fintech ont déclaré avoir besoin et avons construit une plate-forme qui nous permet de leur fournir du capital d'emprunt plus efficacement, à moindre coût et à des conditions favorables aux fondateurs – nous nous considérons comme une Fintech pour les prêteurs Fintech. . Nous existons pour leur permettre de se concentrer sur ce qu’ils font de mieux : fournir aux PME et aux consommateurs européens des produits financiers innovants », poursuit Medjit.

En créant un produit de financement et une plateforme technologique conçus exclusivement pour les prêteurs Fintech, Scayl se concentre sur la résolution du manque de financement par emprunt flexible et rentable actuellement disponible pour ces entreprises.

Scayl est sorti furtivement dans une période difficile pour les prêteurs Fintech en Europe en raison d'un environnement macroéconomique difficile, de taux de base plus élevés et d'un risque croissant de défaut.

« Il y a un déficit de financement de 400 milliards d’euros rien qu’en Europe, et ce seront les Fintechs, et non les banques, qui profiteront de cette opportunité. En soutenant ces Fintechs et en les aidant à combler cette lacune, nous espérons faciliter la croissance de nombreuses licornes dans les années à venir, et nous en sommes extrêmement enthousiastes », commente Medjit.

Scayl permet aux prêteurs fintech de se connecter facilement aux banques et autres établissements de crédit. Il reçoit des financements de ces institutions tout en alimentant et récupérant toutes les données nécessaires pour évaluer les emprunteurs et faciliter le financement des prêts.

La société a développé une technologie qui permet de surveiller en temps réel 10 000 fois plus de points de données et utilise une modélisation des risques basée sur l’IA.

Cette technologie aide Scayl à mettre en relation un nombre croissant de prêteurs Fintech avec des partenaires financiers intéressés par l'exposition au crédit aux PME et à la consommation.

S'appuyant sur le réseau existant de banques et de Fintechs de l'équipe, la société suscite déjà l'intérêt de près de 100 prêteurs à travers l'Europe, avec une demande totale de plus d'un milliard d'euros.

La société a également conclu un partenariat avec une banque du nord de l’Europe pour commencer à fournir des financements aux prêteurs Fintech. Scayl mettra ces fonds à la disposition des prêteurs via sa plateforme.