La fintech espagnole ID Finance obtient une ligne de crédit de 12 millions d’euros auprès d’une banque européenne cotée ; Savoir plus

ID Finance, basée à Barcelone, une société qui prétend être l’une des principales fintechs en Espagne et au Mexique, a annoncé avoir obtenu un financement de 12 millions d’euros grâce à un accord stratégique avec une banque européenne non divulguée.

L’accord d’ID Finance avec une banque cotée est un accord inédit.

« Innovation fintech pionnière »

Fondée en 2012 par les ex-banquiers Boris Batin et Alexander Dunaev, ID Finance est spécialisée dans la fourniture de solutions financières innovantes.

La société exploite l’apprentissage automatique et la science avancée des données pour offrir des services financiers compétitifs aux personnes sous-bancarisées, aidant ainsi les clients à établir des profils de crédit.

ID Finance déclare : « Notre technologie exclusive nous permet d’analyser de grandes quantités de données, y compris la biométrie comportementale, d’identifier les anomalies et d’augmenter l’efficacité de l’évaluation des risques de 50 %.

En 2021, la société a lancé son application de bien-être financier en Espagne, nommée Plazo, qui propose des solutions de débit, d’épargne et de crédit, permettant aux utilisateurs d’atteindre le bien-être financier.

Utilisation du capital

Les fonds aideront ID Finance à élargir son portefeuille de crédits sur le marché espagnol, en tirant parti de sa base existante de plus de 2 millions d’utilisateurs enregistrés. La société indique également que Plazo a élargi sa gamme de produits, en émettant plus de 12 000 lignes de crédit.

Boris Batin, co-fondateur, déclare : « Il s’agit de notre premier accord de financement avec une institution bancaire de renom, ce qui témoigne non seulement de la solidité financière d’ID Finance, mais également d’un gage de confiance dans notre modèle économique.

« Alors qu’ID Finance continue de naviguer dans le paysage dynamique de la fintech, ce partenariat est sur le point d’ouvrir une nouvelle voie de croissance et d’innovation, renforçant ainsi notre position de leader du marché », ajoute Batin.

La solidité financière d’ID Finance en Espagne et au Mexique

L’activité espagnole de crédit à la consommation d’ID Finance, principal moteur de profit, a généré un bénéfice net de 7,3 M€ sur les neuf premiers mois de 2023, les émissions de crédits en Espagne atteignant 191 M€.

Ce succès a renforcé la position du capital de l’entreprise, augmentant sa position en fonds propres de 4 pour cent à 28 pour cent.

La capitalisation et la rentabilité réalisées en Espagne dépassent les engagements de l’entreprise énoncés dans les conditions des euro-obligations ID Finance Espagne, avec un ratio fonds propres/actifs d’au moins 15 pour cent (actuellement 28 pour cent) et un ratio de couverture des intérêts de 1,5 fois (actuellement 28 pour cent). plus de 3,5 fois).

La présence d’ID Finance au Mexique, autre marché crucial, connaît également une croissance positive, marquée par de nouveaux prêts totalisant 91 M€, en hausse de 17 % par rapport à l’année précédente. Cette évolution s’est traduite par un chiffre d’affaires de 42 M€ sur les neuf premiers mois.

Malgré l’accent mis sur une croissance soutenue, la société se concentre sur la rentabilité, réalisant un bénéfice net de 0,8 M€, témoignant d’une amélioration de la qualité du portefeuille de crédits.

En mars 2023, ID Finance a obtenu un investissement de 30 M€ auprès de Kingsway Capital, tandis que la filiale mexicaine a renforcé sa situation financière grâce à un accord de facilité de dette de 30 M$ avec SR Alternative Credit.