Pourquoi il est dangereusement facile pour le chaos de diriger votre argent…
L’Amérique a toujours été une terre d’optimistes.
Les pionniers ne sont pas venus ici parce que la vie y serait plus facile. Ils sont venus avec la conviction qu'avec du travail et de la foi, ils pourraient finalement améliorer leur vie.
L’une des idées fondamentales du rêve américain est que le travail acharné et un peu de chance peuvent permettre à chacun d’améliorer sa situation dans la vie.
Au niveau international, nous sommes perçus comme des personnes positives.
Un ami européen m’a fait remarquer un jour que non seulement les Américains disent fréquemment des choses comme « génial »… mais qu’ils le pensent vraiment.
Mais il a été difficile de se sentir positif cette année.
Nous vivons toujours dans ce que nous appelons l’ère du chaos.
Si vous êtes nouveau dans le DigérerL'Âge du Chaos est l'idée selon laquelle le progrès technique exponentiel plus rapide que jamais (par exemple, l'intelligence artificielle), les politiques gouvernementales qui créent l'inflation, la volatilité et la dépréciation de la monnaie, ainsi que les énormes changements provoqués par la fin de la mondialisation ont complètement accéléré le rythme du changement que nous observons dans le monde.
Des industries surgissent du jour au lendemain, tandis que d’autres sont détruites à un rythme rapide.
Et tout cela signifie que de grands gagnants et de grands perdants sont créés plus rapidement qu’à n’importe quel moment de l’histoire de l’humanité.
C’est le cœur de l’Âge du Chaos.
Nous écrivons souvent sur ce thème car il constitue une part importante de l’environnement macroéconomique dans lequel vivent les investisseurs.
Cette année a été particulièrement chaotique en raison des élections très disputées.
Mais personne ne devrait confondre la reconnaissance de l’environnement fou dans lequel nous vivons avec du pessimisme.
En fait, nous ressentons exactement le contraire. Et vous devriez le penser aussi.
J'espère que vous n'avez pas manqué le rassemblement
Cette semaine, la Réserve fédérale a accordé aux investisseurs une réduction drastique des taux, éliminant ainsi une grande inconnue qui pesait sur le marché depuis la majeure partie de l’année.
(Au fait, félicitations à mon Digérer (Mon collègue Jeff Remsburg qui a dit à tout le monde de parier sur une réduction de 50 points de base la veille de la réunion.)
Cette réunion de la Fed a suscité beaucoup d'impatience. De nombreux articles et essais ont été écrits, de nombreux entretiens et déclarations ont été faits par des personnalités éminentes sur ce que la Fed aurait dû faire, devrait faire et fera à l'avenir.
Franchement, après cette dernière rencontre, tout le monde devrait juste prendre une grande respiration.
Nous sommes désormais clairement dans un cycle de baisse des taux.
Mais même avant la décision de la Fed, cette année a été excellente pour les investisseurs.
Malgré ce qui semble être une période de perturbations constantes, le S&P a enregistré une performance de plus de 19 % depuis le début de l’année.
Étant donné que le rendement moyen du S&P au cours des 30 dernières années est d’environ 10 %, cette année serait exceptionnelle !
La guerre en Europe et au Moyen-Orient ne l’a pas arrêté.
La course présidentielle la plus controversée et la plus litigieuse de l’histoire de notre pays ne l’a pas arrêté.
Et les taux d’intérêt élevés n’ont certainement pas arrêté cela.
Le résultat réel des élections de novembre reste un grand point d’interrogation, mais malgré l’hyperbole débitée par les stars des médias en quête de grosses audiences, le marché a tendance à se porter aussi bien (ou mal) sous des administrations démocrates ou républicaines.
Le cabinet de conseil financier Edward Jones a publié un article plus tôt cette année soulignant ce fait.
Malgré la tentation de lier les résultats du marché aux résultats des élections, les actions ont bien performé sous les deux régimes républicains (R) et Démocratique (D) présidents. Les rendements les plus forts ont eu lieu pendant le mandat de F. Roosevelt (D), Clinton (D), Eisenhower (R) et Reagan (R) présidences.
Depuis 1930, 23 élections présidentielles américaines ont eu lieu, les candidats démocrates l'emportant 13 fois et les républicains les 10 fois restantes. Le rendement annualisé moyen (hors dividendes) du S&P 500 était de 9,6 % lorsqu'un démocrate gagnait et de 5,7 % lorsqu'un républicain gagnait. Mais à plus long terme, par exemple 10 ans après l'élection, les résultats des deux partis sont similaires, le S&P 500 affichant un rendement d'environ 7 %.
En réalité, les grandes tendances économiques ont bien plus à voir avec les performances des marchés boursiers qu’avec les personnes qui dorment à la Maison Blanche. Bien sûr, la politique peut avoir un impact sur l’économie, mais les grandes histoires comme l’Âge du Chaos vont perdurer, quel que soit le vainqueur de novembre.
Et il est facile de se laisser emporter par le rythme effréné du changement.
Il est facile de comprendre pourquoi les gens peuvent voir tous ces changements et ne veulent rien faire d’autre que placer leur argent dans un fonds du marché monétaire et se sentir plus en sécurité.
Mais vous auriez manqué 19 % de hausse jusqu'à présent cette année.
Et peut-être auriez-vous pu faire encore mieux si vous n’aviez pas laissé vos émotions affecter vos investissements.
Comment maximiser vos rendements
Nous avons déjà évoqué l'importance cruciale de ne pas laisser vos émotions influencer vos investissements. Le cerveau humain est une créature merveilleuse qui a créé des œuvres d'art et des inventions étonnantes.
Mais ce n’est pas le meilleur outil pour prendre des décisions d’investissement.
La semaine prochaine, Eric Fry, expert en investissement macroéconomique, organisera un événement exclusif pour aider les investisseurs à tirer le meilleur parti de leurs portefeuilles.
Il décrit ici les idées derrière l’événement.
Imaginez que vous montez dans votre voiture et que vous vous dirigez vers le supermarché. Mais une fois sur la route et que vous avez accéléré, vous paniquez…
Vous venez de remarquer qu'il n'y a pas de pédale de frein. Vous n'avez aucune possibilité d'arrêter ou de ralentir le véhicule.C’est une recette pour un désastre.
Vous ne choisiriez jamais ce scénario, n'est-ce pas ? Ce serait fou.
Mais croyez-le ou non, cela évoque la façon dont la plupart des gens gèrent leur portefeuille d'investissement. Ils investissent avec un objectif en tête… mais sans prévoir quoi faire si les choses ne se passent pas comme prévu.
Ensuite, lorsque les choses ne se passent pas comme prévu, ils paniquent et laissent leurs émotions guider leur prise de décision. Au lieu de simplement relâcher l'accélérateur et de ralentir jusqu'à l'arrêt, ils tentent leur chance avec la bonne vieille manœuvre de roulis.
Vous voyez, la décision d'investir ou de négocier n'est que la première étape. J'ose dire que c'est la partie la plus facile. L'étape qui vient ensuite est cependant plus importante. La gestion des transactions peut faire la différence entre un arrêt sûr et quelque chose de bien plus sinistre…
Au cours de cet événement, Eric expliquera pourquoi les investisseurs doivent revoir leur façon d'investir et pourquoi ils doivent mettre le pouvoir de la technologie de leur côté.
La réalité est que beaucoup de gens ne parviennent pas à maximiser les gains de leurs actions, simplement parce qu’ils laissent leurs émotions prendre le dessus. Ce type d’investissement pourrait s’avérer très coûteux dans les mois à venir.
L'ère du chaos a conduit de nombreuses personnes à laisser leurs émotions guider leurs choix d'investissement. Peut-être que cela vous a tenu à l'écart du marché et que vous avez manqué un gain de 19 %. Ou peut-être avez-vous laissé les gagnants courir trop longtemps et laissé les profits s'envoler. Ou bien vous avez été effrayé par le climat politique et vous êtes sorti trop tôt d'un choix qui a généré des gains supplémentaires.
Il existe un moyen de sortir de cette situation financière plus solide qu’aujourd’hui.
Eric vous en parlera le mardi 24 septembreème à 20 heures à La grande liquidation de 2024 événement. Il va révéler l'un des outils de gestion commerciale les plus critiques à la disposition de tout investisseur.
Vous pouvez cliquer ici pour réserver votre place à cet événement gratuit.
On parle beaucoup de peur en ce moment, même si le marché a enregistré des gains supérieurs à la moyenne.
Plutôt que de laisser vos émotions affecter votre portefeuille, vous pouvez rejoindre Eric mardi prochain à La grande liquidation de 2024 et découvrez à quel point il est facile d’utiliser la technologie pour maximiser les résultats.
Profitez de votre week-end,
Luis Hernandez
Rédacteur en chef, InvestorPlace
