bunq renforce la sécurité après les réclamations frauduleuses ; s'associe à NVIDIA pour lutter contre les fraudes financières grâce à GenAI

La néobanque bunq, basée à Amsterdam, a fait l'objet de nombreuses publications médiatiques, avec des inquiétudes concernant la sécurité et le service client de l'application.

Selon NVB, en 2023, les Pays-Bas ont connu jusqu'à 10 000 cas de fraude au service d'assistance bancaire et des milliers d'autres victimes de phishing, mentionne bunq dans son courrier destiné à ses titulaires de comptes.

Au bunq, il y en avait 85 au total.

« La fraude en ligne est un énorme problème. Il ne s’agit pas d’un problème financier ou bancaire, mais d’un problème social. Un problème que nous ne pouvons résoudre ensemble que si nous osons examiner les faits objectifs », déclare Ali Niknam, fondateur et PDG de bung dans un article sur LinkedIn.

En conséquence, la néobanque basée à Amsterdam a annoncé certains des changements importants visant à renforcer la sécurité.

« Parce que notre application offre une sécurité maximale, les criminels choisissent de vous tromper. Par exemple, en vous faisant passer pour un employé de Bunq et en vous appelant. Ils tentent d’obtenir vos informations de connexion (et vos données biométriques), vous demandent d’installer un logiciel ou vous convainquent de transférer vous-même de l’argent. Pour lutter contre ce type de fraude, la vigilance est le meilleur remède. C'est pourquoi nous travaillons dur sur de nombreuses améliorations pour accroître la sensibilisation à ce type de fraude », déclare l'entreprise.

Certaines des fonctionnalités incluent :

Paiements différés: Avec les paiements différés, les utilisateurs auront la possibilité de retarder le paiement de 24 heures supplémentaires, leur permettant ainsi d'annuler la transaction si nécessaire.

Cette fonctionnalité est rendue possible grâce à la combinaison de différents systèmes de sécurité qui fonctionnent ensemble pour déterminer si un paiement doit être retardé.

De plus, le système d'IA de bunq surveille en permanence les transactions pour donner la priorité à la sécurité des utilisateurs.

Bunq a également déclaré avoir remarqué que certaines personnes transféraient de l'argent à des fraudeurs en utilisant leur nom.

En réponse, ils ont ajouté des avertissements supplémentaires si le nom ne correspond pas à l'IBAN, offrant ainsi la possibilité d'annuler ou de confirmer le paiement.

Verrou de sécurité: Si bunq soupçonne qu'il peut y avoir un problème avec votre compte, tous les paiements et laissez-passer seront suspendus et l'accès des utilisateurs à bunq sera gelé. Pour reprendre l'accès, ils devront confirmer une analyse faciale supplémentaire ainsi que votre code de connexion.

Accès de tiers à votre appareil: Parfois, des individus sont persuadés d'installer un logiciel permettant à des tiers d'accéder à leur ordinateur ou à leur téléphone. AnyDesk est un exemple bien connu de ce type de logiciel.

L’escroc a alors accès à l’ensemble de votre système, comme tous vos emails, vos fichiers, et donc votre environnement bancaire. Grâce à une nouvelle sécurité, bunq essaie de détecter si tel est le cas. Et si tel est le cas, la néobanque restreindra l’utilisation de votre compte.

« Nous sommes occupés à mettre en œuvre des améliorations et y consacrerons encore plus de temps et d'attention dans un avenir proche. Même avant l’attention médiatique récente, nous étions en contact direct avec les victimes ; Pour beaucoup, nous essayons encore de récupérer de l’argent, pour d’autres, nous examinons dans quelle mesure une taxe de clémence est appropriée », ajoute Niknam.

Bunq s'associe à NVIDIA

bunq lutte contre les fraudeurs financiers avec l'aide de l'informatique accélérée et de l'IA de NVIDIA.

Bunq s'est tourné vers l'IA générative pour détecter la fraude et le blanchiment d'argent.

Son système automatisé de surveillance des transactions, alimenté par le calcul accéléré NVIDIA, a considérablement amélioré sa vitesse de formation.

« L’IA a un énorme potentiel pour aider l’humanité à bien des égards, et c’est un excellent exemple de la façon dont l’intelligence humaine peut être couplée à l’IA », a déclaré Ali el Hassouni, responsable des données et de l’IA chez Bunq.

Le système alimenté par l'IA de Bunq utilise l'apprentissage supervisé et non supervisé pour l'automatisation et l'évolutivité.

Les GPU NVIDIA ont accéléré le traitement des données de bunq de plus de 5 fois, et la suite open source NVIDIA RAPIDS a permis une formation de modèles de détection de fraude près de 100 fois plus rapide, affirme la société.

RAPIDS fait partie de la plateforme NVIDIA AI Enterprise, rationalisant le développement et le déploiement d'applications de science des données et d'IA.

« Nous avons choisi le logiciel avancé optimisé pour le GPU de NVIDIA, car il nous permet d'utiliser des ensembles de données plus volumineux et d'accélérer la formation de nouveaux modèles – parfois d'un ordre de grandeur – ce qui entraîne une meilleure précision du modèle et une réduction des faux positifs », explique El Hassouni.

La société explore NVIDIA NeMo Retriever, une collection de microservices d'IA génératifs disponibles en accès anticipé, pour améliorer encore la précision de Finn, l'assistant d'IA personnel de bunq.

« Nos premiers tests de NeMo Retriever intégrant NIM ont été extrêmement positifs, et notre collaboration avec NVIDIA sur les LLM est sur le point de nous aider à faire passer Finn au niveau supérieur et à améliorer l'expérience client », déclare el Hassouni.

Remarque : les citations d'Ali Niknam ont été traduites à l'aide de la traduction de Google.