Apparemment, beaucoup d’Américains regardent au moins. Est-ce que certains d'entre eux se touchent ?

Bybit, Bitget et OKX, trois des plus grandes bourses de crypto-monnaie, interdisent toutes les traders des États-Unis, où les sociétés ne sont pas agréées. Pourtant, en août, les trois bourses combinées comptaient près d'un million d'utilisateurs actifs mensuels (MAU) aux États-Unis, selon une étude de Sensor Tower obtenue par CoinDesk.

Soyons clairs : « actif » ne signifie pas nécessairement faire du trading. Si quelqu'un aux États-Unis télécharge l'application mobile d'Apple ou de Google et en fait ensuite quelque chose au cours d'un mois donné, il compte comme une MAU. Admirez un tableau des prix, comme on pourrait le faire sur Pages de prix de CoinDesk? Cet échange n’encouragerait pas un comportement enfreignant les règles. Cela pourrait toutefois être le cas si les Américains négociaient.

Il y a presque exactement un an, Binance, la première bourse mondiale, a été contrainte d'écrire un plus de 4 milliards de dollars chèque au gouvernement américain pour régler des allégations qui, en partie, reposaient sur le fait d'autoriser indûment les Américains à négocier sur sa plateforme. Depuis lors, l’industrie des cryptomonnaies a été alertée : avoir des clients aux États-Unis peut être une erreur coûteuse.

Polymarket pourrait également être sur le point d'apprendre cela, alors que le domicile de son PDG était perquisitionné la semaine dernière – apparemment parce que les Américains, contrairement à un accord de 2022 avec les régulateurs, auraient pu négocier sur le marché de prédiction populaire. (Mais qui sait si le ministère de la Justice du nouveau président Donald Trump appuiera toute enquête.)

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Même si Bybit, Bitget et OKX avertissent les visiteurs de sites Web possédant une adresse IP américaine qu'ils ne sont pas éligibles au commerce, les utilisateurs peuvent dissimuler leur emplacement à l'aide de réseaux privés virtuels, ou VPN. Et même si les trois bourses érigent une autre barrière pour empêcher les Américains d'entrer en exigeant un certain niveau d'identification des clients, les commerçants déterminés à contourner ces obstacles sont connus pour obtenir informations d'identification fausses, volées ou louées.

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Dans les juridictions soumises à des réglementations strictes en matière de crypto-monnaie, comme les États-Unis, il est courant que des particuliers recourent à des VPN pour accéder aux échanges offshore de crypto-monnaie, a déclaré Daniel Arroche, associé du cabinet d'avocats français en crypto-monnaie d&a Partners.

« Bien que cette pratique viole souvent les conditions de service de nombreuses plateformes, elle met en évidence la demande persistante d'accès aux marchés mondiaux malgré les obstacles réglementaires », a déclaré Arroche.

Un porte-parole de Sensor Tower a déclaré qu'il était impossible pour son entreprise de déterminer ce que font les utilisateurs de l'application d'échange.

« Nous ne pouvons ni confirmer ni nier si les utilisateurs américains utilisent des VPN pour modifier leur emplacement afin d'accéder au trading », a déclaré le porte-parole par e-mail. (La recherche, qui est payante, a été partagée avec CoinDesk par un tiers.)

Une vidéo partagée avec CoinDesk, dont le créateur a demandé qu'elle ne soit pas publiée avec cette histoire, montre comment un Américain peut facilement contourner le géorepérage de Bybit.

La vidéo montre un utilisateur visitant pour la première fois whatismyip.com pour afficher leur adresse IP basée aux États-Unis avec le VPN déconnecté. Ensuite, ils se connectent à un VPN et changent leur adresse IP pour un pays autorisé par les conditions d'utilisation de Bybit. L'utilisateur ouvre ensuite l'application Bybit, se connecte et termine avec succès les vérifications de connaissance de votre client en utilisant un identifiant non américain appartenant à quelqu'un d'autre. Après cela, ils ajoutent des fonds et échangent des crypto-monnaies sur la plateforme depuis les États-Unis sans aucun problème.

Les Américains peuvent contourner les règles de géoblocage en achetant les informations de connaissance du client (KYC) de quelqu'un d'autre pour moins de 50 $ de crypto. Une série de captures d'écran partagées avec CoinDesk a montré comment un utilisateur américain a fourni ses informations de connexion à une personne rencontrée sur X (anciennement Twitter). Peu de temps après, l'utilisateur américain a été vérifié et a pu négocier librement sur la bourse en utilisant l'identité d'un Kenyan.

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Bybit, un échange qui a connu une croissance rapide au cours de la dernière année pour devenir le deuxième en importance derrière Binance selon certaines estimations, semble héberger le plus grand contingent de MAU aux États-Unis – une juridiction qui, selon la société, est catégoriquement exclu de sa plateforme — avec 451 800 utilisateurs de ce type en août, selon les données de Sensor Tower.

Le deuxième plus grand nombre de MAU américaines était Bitget avec 281 600, suivi d'OKX avec 144 000, également enregistré en août par Sensor Tower, un fournisseur de données cité à l'occasion par le Wall Street Journal, le New York Times et Bloomberg.

Un porte-parole de Bybit a déclaré que la bourse avait pris diverses mesures, notamment des procédures KYC et des interdictions d'adresses IP, pour garantir que ses services et produits ne soient pas disponibles pour les personnes provenant de juridictions restreintes.

« Les utilisateurs qui tentent de télécharger l'application ou d'accéder à la plateforme à partir de juridictions restreintes ne pourront pas terminer le processus d'inscription à moins que les documents KYC qu'ils ont soumis n'indiquent le contraire. De plus, Bybit a mis en œuvre des restrictions IP pour bloquer l'accès depuis ces juridictions restreintes », a déclaré le porte-parole.

Bybit n'a pas répondu aux questions complémentaires sur les VPN et les identifiants loués.

Bitget a déclaré qu'il « adhère aux normes de conformité mondiales en appliquant des restrictions régionales, y compris l'accès interdit aux citoyens des États-Unis et de divers pays » et que « toute personne tentant d'accéder à l'application Bitget à partir de n'importe quelle adresse IP américaine recevra des notifications indiquant que l'accès est autorisé. limité. »

Quant aux données de Sensor Tower, Bitget a déclaré : « une explication possible… est que les utilisateurs d'autres pays utilisent des méthodes telles que les VPN pour masquer leur emplacement et télécharger des applications d'échange de crypto via les magasins d'applications. Sensor Tower ne suit que le pays à partir duquel l'application a été téléchargée, sans pouvoir déterminer davantage la nationalité réelle des utilisateurs.»

OKX n'a ​​pas répondu aux demandes de commentaires.