Investir intelligemment nécessite de comprendre les fondamentaux d'une entreprise, afin de s'assurer qu'elle repose sur des bases solides pour une croissance potentielle. En août, trois actions se démarquent dans les secteurs de la consommation discrétionnaire, de la technologie et des services financiers, chacune étant sur le point de réaliser des gains importants.
Dans le secteur des biens de consommation discrétionnaire, une chaîne de restauration rapide de premier plan a fait preuve de résilience grâce à une politique de prix stratégique et à une forte fidélité à la marque, en maintenant une croissance robuste malgré les difficultés économiques. Ses stratégies efficaces en font un candidat de choix pour les futures hausses du marché. Dans le secteur des technologies, un géant de la technologie leader dans les services basés sur l'IA est prêt à capitaliser sur la demande croissante de solutions technologiques avancées. L'innovation continue et l'adoption élevée par les clients soulignent sa capacité d'adaptation au marché et son potentiel de croissance.
Enfin, un acteur clé prospère grâce à la solidité des dépenses de consommation et aux transactions transfrontalières dans le domaine des services financiers. Les réalignements stratégiques et l’intégration technologique renforcent son avantage concurrentiel, le positionnant pour une appréciation substantielle. Ces entreprises représentent la stabilité et la croissance, ce qui en fait des actions sous-évaluées idéales.
McDonald's (MCD)
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McDonald's (NYSE :MCD) est un géant mondial de la restauration rapide connu pour ses hamburgers, ses frites et ses arches dorées. Récemment, les ventes comparables mondiales ont diminué de 1 %, les ventes ayant chuté dans tous les segments (T2 2024). Malgré ces baisses, les revenus consolidés ont augmenté d'environ 1 % à taux de change constants, ce qui témoigne d'une forte fidélité à la marque et d'une gestion rigoureuse des revenus.
En effet, l'empreinte numérique de l'entreprise au sein de l'industrie est inégalée et en pleine croissance. McDonald's a mis en place l'un des plus grands programmes de fidélité au monde. Il compte 166 millions de membres et devrait atteindre 250 millions de membres. Les informations recueillies auprès de clients fidèles et engagés permettent de gagner des parts de marché numériques et d'améliorer la capacité de personnalisation de McDonald's.
De plus, les augmentations stratégiques des prix des menus ont compensé la baisse du nombre de clients. Aux États-Unis, l'exécution des restaurants et la croissance numérique ont eu un impact positif sur les résultats. Ces stratégies illustrent la capacité d'adaptation de McDonald's. L'entreprise a déclaré près de 6,5 milliards de dollars de revenus consolidés pour le trimestre. Les ventes à l'échelle du système aux membres du programme de fidélité ont dépassé 26 milliards de dollars pour la période de 12 mois écoulée. Les ventes trimestrielles aux membres du programme de fidélité ont atteint environ 7 milliards de dollars, ce qui souligne l'importance du programme de fidélité.
Dans l’ensemble, les programmes de tarification stratégique et de fidélisation contribuent à maintenir les revenus et à positionner McDonald’s comme l’une des actions les plus sous-évaluées.
Microsoft (MSFT)
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Microsoft (NASDAQ:MSFT) est une entreprise technologique de premier plan spécialisée dans les logiciels, les services cloud et l'IA. Les services d'IA Azure ont connu une forte augmentation de l'adoption par les clients, avec plus de 60 000 clients (+ 60 % par an). La dépense moyenne par client continue de croître, reflétant la valeur marchande d'Azure.
De plus, l'Azur OpenAI Le service est largement utilisé pour accéder à des modèles tels que GPT-4. Les entreprises leaders de divers secteurs améliorent leur efficacité opérationnelle grâce à ce service. Les offres d'IA de Microsoft s'étendent aux modèles en tant que service, qui fournissent un accès API à des modèles tiers. Le nombre de clients payants pour ce service a plus que doublé d'un trimestre à l'autre, ce qui indique une forte demande pour les solutions d'IA de Microsoft.
De plus, des entreprises de premier plan comme Adobe (NASDAQ:ADBE) et Palantir (NYSE :PLTR) exploitent ces services d'IA. Cela montre l'applicabilité et la pertinence de l'IA et de la technologie cloud de Microsoft sur le marché. La base d'utilisateurs de la plateforme de données intelligentes Microsoft a augmenté de 50 % d'une année sur l'autre. Microsoft Fabric, une plateforme de données de nouvelle génération basée sur l'IA, compte plus de 14 000 clients payants, ce qui reflète une augmentation de 20 % d'un trimestre à l'autre. Les services d'IA Azure de Microsoft ont connu une croissance substantielle. De nombreuses entreprises de premier plan adoptent des modèles innovants pour accroître leur avantage opérationnel.
Dans l’ensemble, les avancées technologiques continues de Microsoft et sa capacité d’adaptation au marché en font un concurrent de taille parmi les actions les plus sous-évaluées.
Mastercard (MA)
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MasterCard (NYSE :MA) se concentre sur les paiements et la technologie à l'échelle mondiale. La croissance des dépenses de consommation est le moteur du succès de Mastercard. La croissance des volumes transfrontaliers est essentielle, l'entreprise enregistrant une augmentation de 17 % d'une année sur l'autre. Cette croissance est due à l'augmentation des dépenses liées aux voyages et aux autres activités, ce qui indique la capacité de Mastercard à capitaliser sur les changements de comportement des consommateurs à l'échelle mondiale. Mastercard a procédé à des changements organisationnels pour améliorer sa croissance à long terme. Ces changements comprennent le réalignement des opérations régionales et des services de paiement.
En outre, l'entreprise optimise ses ressources et investit dans les marchés à forte croissance. Cette démarche stratégique vise à générer un effet de levier opérationnel positif. Mastercard se concentre sur les marchés en croissance avec des niveaux de trésorerie élevés et étend son acceptation dans de nouveaux secteurs verticaux. L'entreprise met l'accent sur les services à valeur ajoutée tels que l'analyse de données, la prévention de la fraude et la cybersécurité.
En outre, ces services contribuent de manière significative à la croissance. L’intégration de l’IA dans les produits renforce l’avantage concurrentiel et l’efficacité. Le chiffre d’affaires des services à valeur ajoutée a augmenté de 19 % en glissement annuel. Les transactions tokenisées ont dépassé les 22 milliards de dollars début 2024, en hausse de 49 % en glissement annuel. De plus, les transactions Click to Pay ont plus que doublé en glissement annuel, reflétant l’adoption croissante de solutions de paiement sécurisées. Mastercard bénéficie de dépenses de consommation élevées et d’une croissance transfrontalière. La résurgence des voyages stimule ces transactions et les réalignements stratégiques soutiennent une croissance supplémentaire.
Pour conclure, l’intégration technologique et les services à valeur ajoutée renforcent l’avantage concurrentiel de Mastercard et le positionnent parmi les actions sous-évaluées en août.
